Yang lebih awal anda mula menyimpan untuk persaraan anda, lebih banyak anda perlu bekerja dengan sebaik sahaja anda telah mengeluarkan diri anda dari tenaga kerja. Tetapi ini boleh menjadi proses yang rumit, sebab itu orang menggunakan perisian seperti TurboTax untuk membantu mereka menjejaki sumbangan dan pengecualian cukai mereka.
TurboTax boleh menjadi agak halus walaupun, dan jika anda menukar IRA Tradisional anda ke IRA Roth, dengan betul memasukkan perubahan itu adalah proses yang terlibat. Jika anda tidak melakukannya dengan betul, nombor anda mungkin tidak kelihatan dengan betul, dengan perkara seperti caj penalti untuk sumbangan berlebihan yang muncul apabila mereka tidak seharusnya.
Mari lihat cara untuk memasukkan penukaran Roth IRA backdoor anda dengan betul, jadi anda boleh yakin angka yang anda kutip adalah yang betul.
Melaporkan Backdoor Roth IRA dalam TurboTax
Pertama, anda perlu memasuki Sumbangan Tanpa Dedakan yang dibuat kepada IRA Tradisional anda. Panduan ini ditulis untuk TurboTax Online, tetapi jika anda menggunakan versi desktop, prosedur ini sangat serupa dan tidak boleh menyebabkan kekeliruan anda.
- Buka pulangan cukai anda.
- Dalam TurboTax Online, klik pada Cari, dan masukkan caruman IRA .
- Klik pada Lompat ke .
- Pada tetingkap IRA Tradisional dan Roth IRA, klik pada IRA Tradisional.
- Di bawah Adakah anda Sumbang Ke IRA Tradisional?, pilih Ya .
- Di bawah Adakah ini Pembayaran Balik Pengagihan Persaraan?, pilih Tidak .
- Mengenai Tell Us How You Contributed window, isi jumlah yang telah anda sumbangkan tahun ini.
- Di bawah Adakah Anda Menukar Pikiran Anda?, pilih Tidak .
- Jawab soalan-soalan lain yang disediakan seperti yang dikenakan pada situasi semasa semasa anda.
Seterusnya, anda memberitahu TurboTax mengenai penukaran balik pintu Roth yang telah anda buat.
- Cari 1099-R .
- Klik pada Lompat ke .
- Pada tetingkap 1099-R Anda, klik Ya dan kemudian teruskan. Sekiranya anda mengakhiri skrin Penyertaan 1099-R Anda, kemudian klik Tambah Lain 1099-R .
- Anda boleh memilih untuk memasukkan butiran borang 1099-R secara manual dengan mengikuti arahan pada skrin, atau anda boleh mengimportnya secara langsung jika anda mempunyai versi digital.
- Di bawah Adakah Anda Memerangi IRA dari?, pilih Tidak .
- Di bawah Apa yang Anda Lakukan Dengan Wang Dari?, pilih saya memindahkan wang tersebut ke akaun persaraan lain (atau dikembalikan ke akaun persaraan yang sama).
- Seterusnya, pilih Saya menukar semua wang ini ke akaun IRA Roth .
- Selesaikan menjawab soalan-soalan yang selebihnya dengan tepat sehingga anda sampai ke tetingkap 1099-R Entries anda, yang bermaksud bahawa anda telah selesai melaporkan penukaran Roth backdoor anda.
Sebaik sahaja anda telah mengikuti langkah-langkah ini, anda sepatutnya berjaya memasuki maklumat yang diperlukan oleh perisian untuk menghitung pulangan cukai anda dengan betul.
Semak Keputusan Cukai Anda
Jika anda ingin memastikan semuanya berjalan dengan betul, anda boleh menggunakan langkah-langkah berikut untuk menyemak bagaimana anda akan dikenakan cukai pada Roth IRA anda:
- Klik pada Alat Cukai di sebelah kiri skrin.
- Klik pada Alat .
- Pada skrin Pusat Alat, pilih Lihat Ringkasan Cukai .
- Klik pada Preview 1040 saya di sebelah kiri tetingkap.
Dalam bahagian yang bertajuk 1040 Postcard, Line 4, anda harus melihat Roth IRA anda disenaraikan di bawah distribusi IRA .
Selagi anda tidak mempunyai pendapatan antara ketika anda menyumbang kepada IRA Tradisional anda dan apabila anda melakukan penukaran backdoor anda ke Roth IRA, jumlah anda yang dikenakan cukai harus menunjukkan sebagai sifar. Sekiranya anda mempunyai pendapatan di antara sumbangan dan penukaran, maka mereka masih akan dikenakan cukai dan akan muncul di sini.
Tidak sepatutnya apa-apa dalam seksyen berjudul Jadual 1, Potongan 32 potongan IRA .
Dua Perkara dalam Kehidupan ini Ada: Kematian dan Kelemahan Cukai
Jika anda mendapat terlalu banyak untuk dapat membuat sumbangan standard kepada Roth IRA, tetapi anda masih ingin memanfaatkan kelonggaran dan meningkatkan pendanaan pasca persaraan yang akan disediakan, maka Roth pintu belakang adalah cara untuk pergi.
Dengan menggunakan panduan ini, anda sepatutnya dapat memasukkannya dengan betul ke dalam TurboTax, jadi anda boleh dengan mudah menjejaki sumbangan, potongan, dan berapa banyak cukai yang anda harapkan untuk membayar pada akhir tahun kewangan.
